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Duração 14 horas
Programa do Curso
IA no Risco de Crédito: Fundamentos e Oportunidades
- Modelos de risco de crédito tradicionais vs. modelos impulsionados por IA
- Desafios na avaliação de crédito: viés, explicabilidade e justiça
- Estudos de caso reais em IA para concessão de crédito
Dados para Modelos de Pontuação de Crédito
- Fontes: dados transacionais, comportamentais e alternativos
- Limpeza de dados e engenharia de características para decisões de crédito
- Tratamento do desequilíbrio de classes e escassez de dados na previsão de riscos
Aprendizagem Automática para Pontuação de Crédito
- Regressão logística, árvores de decisão e florestas aleatórias
- Gradiente de ascensão (LightGBM, XGBoost) para precisão na pontuação
- Técnicas de treino, validação e ajustamento de modelos
Fluxos de Trabalho de Crédito Impulsionados por IA
- Automatização da segmentação de mutuários e avaliação de risco de empréstimos
- Processos de análise de crédito e aprovação aprimorados por IA
- Preços dinâmicos e otimização de taxas de juro utilizando ML
Interpretabilidade de Modelos e IA Responsável
- Explicar previsões com SHAP e LIME
- Justiça em modelos de crédito: deteção e mitigação de viés
- Conformidade com enquadramentos regulatórios (ex.: ECOA, GDPR)
IA Generativa em Cenários de Crédito
- Utilização de LLMs para revisão de candidaturas e análise de documentos
- Engenharia de prompts para comunicação com mutuários e obtenção de insights
- Geração de dados sintéticos para testagem de modelos
Estratégia e Governança da IA no Crédito
- Construir capacidades internas de IA vs. soluções externas
- Gestão do ciclo de vida do modelo e melhores práticas de governança
- Tendências futuras: pontuação de crédito em tempo real, integração de open banking
Resumo e Próximos Passos
Requisitos
- Compreensão dos fundamentos do risco de crédito
- Experiência com análise de dados ou ferramentas de inteligência de negócios
- Familiaridade com Python ou disposição para aprender a sintaxe básica
Público-Alvo
- Gestores de crédito
- Analistas de crédito
- Inovadores de Fintech
Testemunhos de Clientes (1)
Já possuo alguns relatórios que conheço e pretendo utilizar alguns dos prompts que analisamos hoje.
Kelly Cotham
Curso - Copilot for Finance and Accounting Professionals
Máquina Traduzida
