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Programa do Curso
IA no Risco de Crédito: Fundamentos e Oportunidades
- Modelos tradicionais vs. modelos de risco de crédito impulsionados por IA
- Desafios na avaliação de crédito: viés, explicabilidade e equidade
- Estudos de caso reais de IA em empréstimos
Dados para Modelos de Scoring de Crédito
- Fontes: dados transacionais, comportamentais e alternativos
- Limpeza de dados e engenharia de características para decisões de empréstimo
- Tratamento de desequilíbrio de classes e escassez de dados na previsão de riscos
Machine Learning para Scoring de Crédito
- Regressão logística, árvores de decisão e florestas aleatórias (random forests)
- Gradient boosting (LightGBM, XGBoost) para precisão no scoring
- Técnicas de treinamento, validação e ajuste de modelos
Fluxos de Trabalho de Empréstimos Impulsionados por IA
- Automatização da segmentação de tomadores e avaliação de risco de empréstimos
- Underwriting e processos de aprovação aprimorados por IA
- Precificação dinâmica e otimização de taxas de juros usando ML
Interpretabilidade de Modelos e IA Responsável
- Explicando previsões com SHAP e LIME
- Equidade em modelos de crédito: detecção e mitigação de viés
- Conformidade com quadros regulatórios (ex.: ECOA, GDPR)
IA Generativa em Cenários de Empréstimo
- Uso de LLMs para revisão de aplicações e análise de documentos
- Engenharia de prompts para comunicação com tomadores e obtenção de insights
- Geração de dados sintéticos para teste de modelos
Estratégia e Governança para IA em Crédito
- Construindo capacidades de IA internas vs. soluções externas
- Gestão do ciclo de vida do modelo e melhores práticas de governança
- Tendências futuras: scoring de crédito em tempo real, integração com open banking
Resumo e Próximos Passos
Requisitos
- Compreensão dos fundamentos de risco de crédito
- Experiência com ferramentas de análise de dados ou business intelligence
- Familiaridade com Python ou disposição para aprender a sintaxe básica
Público-Alvo
- Gerentes de crédito
- Analistas de crédito
- Inovadores de Fintech
14 Horas
Testemunhos de Clientes (1)
Já possuo alguns relatórios que conheço e pretendo utilizar alguns dos prompts que analisamos hoje.
Kelly Cotham
Curso - Copilot for Finance and Accounting Professionals
Máquina Traduzida
